是否经常思考到底我的投资组合未来会怎么表现？长期投资如果遇到大跌会怎么样？
别担心，今天带给你的好物——Portfolio Visualizer完全可以解决你的这个烦恼！
到底Portfolio Visualizer是什么呢？看完下面你就会明白了！
如果你不清楚自己到底是否适合长期投资，建议可以点击下面的按钮阅读来评估自己的投资习性哦！
Portfolio Visualizer小红书
什么是Portfolio Visualizer？
Portfolio Visualizer是由SRL Global Ltd.于2013年创造的免费线上投资组合分析的平台。
Portfolio Visualizer有非常完整及长时间的回测范围（最早的有到1972年的数据），让你的投资组合有更稳定的统计支持！
可以点击下面的按钮可以传送到Portfolio Visualizer的官网哦！
功能介绍
Portfolio Visualizer里总共有下面6种的投资组合的分析功能，不清楚下面的用法的可以点击下面的按钮参考范例哦！
回测投资组合（主要）
回测投资组合（Backtest Portfolio）是Portfolio Visualizer里最重要的功能，可以让你回测和模拟你的投资组合可能获得的回报，及自己所承受的风险。
这个功能非常浅显易懂，即便你还是投资领域的萌新，你依然有办法自己摸索出来怎么使用，等下会专门介绍这里面的功能啦！
因子分析
因子分析（Factor Analysis）是使用Fama三因子模型（Fama-French 3-Factor Model）和Carhart四因子模型（Carhart 4-Factor Model）来分析投资组合的。
Fama三因子模型是在市场因子（Market Factor）的基础上，再纳入规模因子（Size Factor）和价值因子（Value Factor）。
Carhart四因子模型则是再Fama模型的基础上，再加上动量因子（Momentum Factor）的分析。
不过因子投资有些深奥，若有兴趣因子投资的可点击下面的按钮阅读哦！
资产分析
资产分析（Asset Analytics）是直接比较每个被收录的共同基金，其中包括：资产类别、风险调整后的业绩和基金资产的相关性。
蒙特·卡罗模拟
蒙特·卡罗模拟（Monte Carlo Simulation）是一个用于预测随机事件发生机率的模型。他解释了预测模型里的风险和不确定性的后果。
在投资组合的运用里，我们可以透过这个模型设计出一个可以让我们达到财务目标的长期投资组合。
投资组合优化
投资组合优化（Portfolio Optimization）是用风险及回报来获得一条曲线，这条曲线被称为“有效边界”（Efficient Frontier）。
其中最优的投资组合是在图片最接近左上角的位置，指的是最大化风险调整后的回报。
战术资产配置
战术资产配置（Tactical Asset Allocation – TAA）是一个主动投资的资产配置方法。
举个例子，如果你预测未来贵金属会涨价，这时你就可以将一部分的资产转到贵金属去，让你在未来可以吃到这一波红利。
不过要注意的是，预测不一定准，一旦预测失误很容易让人怀有不甘心的心态，最后就不幸落入「投资陷阱」，因此并不适合所有人。
回测投资组合功能介绍
回测投资组合主要有2种，资产（Assets）和投资组合（Portfolio）。
上面的部分几乎一模一样，只要照着上面的功能填下去就可以了。
点击下面的按钮可以了解什么是通胀哦！
等会儿下面的回测都是使用：每年投资$10,000，从2004年到2024年（因为AGG的最早回测时间只有到2004年），70%在美股，30%在美债哦！
资产回测
投资组合回测
可以发现，这两者的差别其实并不大！
在搜寻投资组合的代码的时候，可以到你的搜索引擎寻找，也可以到TradingView看看它的过去走势图及表现哦！
付费版本
以上是免费版和付费版的区别，而付费版的也有分成$30/月和$55/月的。
常见问题（FAQ）
Portfolio Visualizer是免费的吗？
Portfolio Visualizer有的许多功能都是免费的，但同时也有付费版的。
但个人认为如果你没有很深的金融知识储备也不太需要用到付费版的啦！
回测时有纳入Dividend吗？
每个回测都被预设Dividend有被再投入，因此是有的。
Portfolio Visualizer是好的工具吗？
当你不确定你的投资组合长期投资是否可行时，你就可以透过Portfolio Visualizer来验证是否可行。
除此之外，你也可以大概预测你投资组合未来的获利能力、抗风险能力等，让你对你的长期投资计划有更足够的信心。
因此，Portfolio Visualizer是衡量你的长期投资组合是否可行的好工具。
总结
Portfolio Visualizer是一个理财规划师非常喜欢使用的工具。
它既有非常直观的资产成长曲线的图，可以让你看到你的投资组合未来的成长潜力之外，它还可以让你坚守长期投资原则，因为它所计算出来的数字可以让你对未来实现财务目标更有信心！
而且，透过Portfolio Visualizer，你可以很清楚直观地看到「复利效应」的威力哦！
虽然可能有些专业的名词，但身为普通人的我们只需要懂一些重要的词语就行了！
另外，对于我们普通人来说，免费版的就非常够用了！专业的且有能力的也可以购买付费版的来支持他们啦！
好啦，以上的文章到这里就结束啦！如果你认为这篇文章对你有所启发和帮助的话，不妨帮我点个赞和分享出去让更多人知道啦！你们的支持是我持续创作的动力！
免责声明：此文章內容仅为教学、分享及参考的用途，而非专业的投资建议。